Cách mua bán chứng khoán trong ngày là việc nhà đầu tư thực hiện mua và bán cùng một mã cổ phiếu hoặc chứng khoán phái sinh trong cùng một phiên giao dịch (T+0). Đây là nghiệp vụ cho phép xoay vòng vốn tức thì, giúp tận dụng các biến động giá nhỏ nhất trong ngày để tạo ra lợi nhuận mà không cần giữ vị thế qua đêm.
Tại Việt Nam, giao dịch trong ngày chịu sự điều chỉnh của Thông tư 120/2020/TT-BTC với các quy định khắt khe về ký quỹ và hợp đồng nghiệp vụ giữa nhà đầu tư và công ty chứng khoán. Việc tuân thủ quy định pháp luật giúp đảm bảo tính minh bạch, hạn chế rủi ro thanh khoản và bảo vệ quyền lợi hợp pháp của các bên tham gia thị trường chứng khoán.
Điểm độc đáo của giao dịch trong ngày là khả năng thực hiện cơ chế bù trừ đa phương, cho phép nhà đầu tư thực hiện lệnh bán ngay khi lệnh mua vừa khớp. Đặc tính này yêu cầu sự tập trung cao độ, khả năng ra quyết định nhanh chóng và một hệ thống nền tảng giao dịch có tốc độ xử lý lệnh tối ưu để giảm thiểu độ trễ thời gian.
1. Cách mua bán chứng khoán trong ngày là gì?
Ảnh trên: Cách mua bán chứng khoán trong ngày
Cách mua bán chứng khoán trong ngày (Day Trading) là hoạt động thực hiện ít nhất một lệnh mua và một lệnh bán cùng một loại chứng khoán trong cùng một phiên giao dịch. Tại thị trường Việt Nam, hình thức này hiện diện rõ nét nhất ở thị trường chứng khoán phái sinh (Hợp đồng tương lai chỉ số VN30), nơi cho phép nhà đầu tư đóng/mở vị thế liên tục (Ủy ban Chứng khoán Nhà nước, 2023).
Hình thức giao dịch này tập trung vào các biến động giá cực ngắn. Nhà đầu tư thường sử dụng các công cụ phân tích kỹ thuật chuyên sâu như biểu đồ nến 1 phút, 5 phút kết hợp với các chỉ báo động lượng để tìm điểm vào lệnh chính xác. Mục tiêu là thu được lợi nhuận nhỏ từ nhiều giao dịch khác nhau trong ngày, từ đó tích lũy thành lợi nhuận ròng đáng kể sau khi trừ phí.
Nhu cầu giao dịch trong ngày đang ngày càng tăng cao do tâm lý muốn quản trị rủi ro biến động qua đêm của các nhà đầu tư cá nhân (Vietstock, 2024).
2. Quy định pháp lý về giao dịch trong ngày tại Việt Nam?
Giao dịch trong ngày tại Việt Nam được thực hiện dựa trên cơ sở hợp đồng giao dịch trong ngày giữa nhà đầu tư và công ty chứng khoán được cấp phép. Theo Thông tư 120/2020/TT-BTC, nhà đầu tư chỉ được thực hiện giao dịch trong ngày sau khi đã ký kết hợp đồng bằng văn bản và đảm bảo các tỷ lệ ký quỹ an toàn theo quy định pháp luật.
Các quy định cụ thể bao gồm:
– Nhà đầu tư phải ký quỹ đủ tiền và chứng khoán trước khi đặt lệnh thực hiện giao dịch.
– Không được thực hiện giao dịch trong ngày đối với các loại chứng khoán lô lẻ hoặc giao dịch thỏa thuận.
– Công ty chứng khoán có quyền tạm dừng dịch vụ nếu thị trường có biến động bất thường để bảo vệ hệ thống thanh toán.
Giao dịch trong ngày sẽ bị đình chỉ nếu tổng giá trị giao dịch vượt quá hạn mức rủi ro do Ủy ban Chứng khoán Nhà nước quy định cho từng thời kỳ (SSC, 2023).
3. Điều kiện cần để thực hiện cách mua bán chứng khoán trong ngày?
Nhà đầu tư cần sở hữu một tài khoản giao dịch ký quỹ (Margin) tại một công ty chứng khoán có nền tảng công nghệ hỗ trợ giao dịch T+0. Ngoài yếu tố hạ tầng, nhà đầu tư phải duy trì một khoản ký quỹ ban đầu (thường từ 20-50% giá trị giao dịch) để đảm bảo khả năng thanh toán cho các biến động giá ngược chiều (HSC, 2024).
Về mặt kỹ năng, bạn cần trang bị:
Ảnh trên: Price Action
– Kiến thức chuyên sâu về hành động giá (Price Action) và các mẫu hình nến đảo chiều.
– Khả năng đọc hiểu dữ liệu độ sâu thị trường (Level 2) để theo dõi cung cầu tại các mức giá cụ thể.
– Kỷ luật thép trong việc tuân thủ các điểm dừng lỗ (Stop Loss) đã định trước.
Hiệu quả giao dịch sẽ tăng cao nếu nhà đầu tư sử dụng các loại lệnh điều kiện thông minh để tự động hóa quá trình chốt lời và cắt lỗ.
4. Chiến lược lướt sóng theo xu hướng (Trend Following)?
Chiến lược lướt sóng theo xu hướng trong ngày dựa trên việc xác định hướng đi của dòng tiền và thực hiện lệnh cùng chiều với xu hướng chính. Khi thị trường hình thành cấu trúc tăng (đỉnh sau cao hơn đỉnh trước), nhà đầu tư sẽ canh mua tại các nhịp điều chỉnh ngắn hạn để tận dụng đà tăng tiếp diễn của giá chứng khoán.
Các công cụ hỗ trợ chiến lược này bao gồm:
– Đường trung bình động (MA): Sử dụng đường MA9 và MA20 để xác định vùng hỗ trợ động.
– Chỉ báo ADX: Đo lường sức mạnh của xu hướng để tránh các vùng giá đi ngang không có lợi nhuận.
Ảnh trên: Chỉ báo ADX
Lợi nhuận từ chiến lược này sẽ được tối ưu nếu nhà đầu tư kết hợp quan sát chỉ số VN30 để đánh giá sự đồng thuận của thị trường chung (SSI Research, 2024).
5. Giao dịch tại vùng hỗ trợ và kháng cự (Support & Resistance)?
Phương pháp giao dịch tại vùng hỗ trợ và kháng cự tập trung vào việc mua khi giá chạm ngưỡng hỗ trợ mạnh và bán khi giá tiếp cận vùng kháng cự. Đây là chiến lược cốt lõi trong những phiên giao dịch không xu hướng (Sideway), nơi giá chứng khoán dao động trong một biên độ hẹp cố định (Investopedia, 2024).
Để xác định các ngưỡng này, nhà đầu tư cần:
– Quan sát khối lượng giao dịch tại các vùng giá cũ để tìm nơi tập trung các lệnh chờ lớn.
– Sử dụng công cụ Fibonacci để tìm các tỷ lệ điều chỉnh tiềm năng của sóng giá.
Tỷ lệ thành công của giao dịch sẽ giảm sút nếu nhà đầu tư không nhận diện được các tín hiệu phá vỡ giả (False Breakout) thường xuyên xuất hiện trong phiên.
6. Sử dụng chỉ báo Bollinger Bands trong giao dịch T+0?
Chỉ báo Bollinger Bands giúp nhà đầu tư xác định độ biến động và các điểm đảo chiều tiềm năng khi giá vượt ra ngoài dải băng. Thông thường, khi giá chứng khoán chạm dải băng dưới (Lower Band), nó báo hiệu trạng thái quá bán; ngược lại, khi chạm dải băng trên (Upper Band), nó báo hiệu trạng thái quá mua (Bloomberg, 2023).
Cách ứng dụng hiệu quả trong ngày:
– Mua khi nến rút chân mạnh tại dải băng dưới kèm theo khối lượng giao dịch tăng đột biến.
– Bán khi giá bắt đầu co thắt dải băng (Squeeze), báo hiệu một đợt biến động mạnh sắp diễn ra.
Ảnh trên: Squeeze
Tín hiệu giao dịch sẽ có độ tin cậy cao hơn nếu nhà đầu tư kết hợp Bollinger Bands với các chỉ báo động lượng như RSI hoặc MACD.
7. Rủi ro khi thực hiện mua bán chứng khoán trong ngày?
Rủi ro lớn nhất của giao dịch trong ngày là sự biến động bất ngờ (Volatility) có thể khiến nhà đầu tư thua lỗ nặng nếu không quản trị đòn bẩy tốt. Ngoài rủi ro thị trường, nhà đầu tư còn đối mặt với áp lực chi phí giao dịch và thuế thu nhập tích tụ, điều này có thể bào mòn đáng kể lợi nhuận ròng thu được sau mỗi phiên (Forbes Advisor, 2024).
Danh sách các rủi ro trọng yếu:
– Rủi ro hệ thống: Sự cố nghẽn lệnh hoặc đứt kết nối mạng tại các thời điểm nhạy cảm của phiên.
– Rủi ro tâm lý: Sự thiếu kiên nhẫn hoặc tâm lý gỡ gạc dẫn đến việc thực hiện các lệnh giao dịch thiếu căn cứ.
– Rủi ro thanh khoản: Tình trạng không có lệnh đối ứng đủ lớn để đóng vị thế ở mức giá kỳ vọng.
Thiệt hại tài chính sẽ trở nên nghiêm trọng nếu nhà đầu tư có thói quen giữ vị thế lỗ qua đêm với hy vọng giá sẽ hồi phục vào phiên sau.
8. So sánh giao dịch trong ngày và đầu tư dài hạn?
Giao dịch trong ngày tập trung vào tốc độ xoay vòng vốn và lợi nhuận ngắn hạn, trong khi đầu tư dài hạn chú trọng vào giá trị nội tại. Hai phương pháp này đòi hỏi những tư duy, kỹ năng và mức độ chịu đựng rủi ro hoàn toàn khác biệt từ phía nhà đầu tư (Vanguard, 2023).
| Tiêu chí | Giao dịch trong ngày (T+0) | Đầu tư dài hạn (Holding) |
|---|---|---|
| Thời gian nắm giữ | Vài phút đến vài giờ | Vài tháng đến nhiều năm |
| Công cụ chính | Phân tích kỹ thuật chuyên sâu | Phân tích cơ bản doanh nghiệp |
| Mức độ rủi ro | Rất cao trong ngắn hạn | Thấp hơn nhờ sự tăng trưởng dài hạn |
| Yêu cầu thời gian | Theo dõi bảng điện liên tục | Theo dõi báo cáo tài chính định kỳ |
| Áp lực tâm lý | Căng thẳng, đòi hỏi phản ứng nhanh | Kiên nhẫn, bình tĩnh trước biến động |
Lựa chọn phương pháp phù hợp phụ thuộc vào quỹ thời gian và mục tiêu tài chính cụ thể của từng cá nhân.
9. Giải pháp tư vấn và đồng hành cùng Casin
Ảnh trên: Dịch Vụ Tư Vấn Và Đầu Tư Chứng Khoán CASIN
Thị trường chứng khoán luôn đầy rẫy những cạm bẫy, đặc biệt là với hình thức mua bán trong ngày đầy kịch tính. Nếu bạn là nhà đầu tư mới đang loay hoay tìm kiếm hướng đi, hoặc là nhà đầu tư đã có kinh nghiệm nhưng kết quả vẫn chưa như ý do thiếu phương pháp quản trị rủi ro bài bản, thì sự đồng hành của một chuyên gia là điều kiện tiên quyết để thành công.
Gợi ý bạn tham khảo dịch vụ tư vấn đầu tư chứng khoán của Casin. Khác với những môi giới chỉ quan tâm đến phí giao dịch, Casin tập trung vào việc bảo vệ vốn và tối ưu hóa lợi nhuận bền vững cho khách hàng. Chúng tôi không chỉ cung cấp các tín hiệu kỹ thuật mà còn cùng bạn xây dựng một chiến lược cá nhân hóa, giúp bạn an tâm tuyệt đối và tăng trưởng tài sản hiệu quả giữa thị trường đầy biến động. Hãy liên hệ với Casin ngay hôm nay để nhận được sự tư vấn chuyên nghiệp từ những chuyên gia hàng đầu.
10. Câu hỏi thường gặp về cách mua bán chứng khoán trong ngày
1. Tôi có thể mua bán T+0 với mọi loại cổ phiếu không?
Hiện nay, giao dịch trong ngày chính thức tại Việt Nam chủ yếu áp dụng cho chứng khoán phái sinh (VN30F). Với thị trường cơ sở, các quy định về giao dịch T+0 cho mọi loại cổ phiếu vẫn đang trong quá trình hoàn thiện hạ tầng kỹ thuật (SSC, 2023).
2. Mức vốn tối thiểu để giao dịch trong ngày là bao nhiêu?
Mặc dù không có quy định cứng, nhưng nhà đầu tư nên có từ 50-100 triệu đồng để đủ điều kiện ký quỹ và quản trị rủi ro. Vốn quá thấp sẽ khiến phí giao dịch chiếm tỷ trọng lớn trong tổng vốn đầu tư.
3. Giao dịch trong ngày có tốn nhiều phí không?
Có, tổng phí và thuế sẽ tích tụ rất nhanh do tần suất giao dịch cao trong một phiên. Bạn cần tính toán kỹ tỷ lệ lợi nhuận/phí để đảm bảo giao dịch có lãi thực tế (HSC, 2024).
4. Khung giờ nào giao dịch trong ngày hiệu quả nhất?
Khoảng thời gian từ 9h15 – 10h30 và 14h00 – 14h45 thường có biến động mạnh và thanh khoản cao nhất. Đây là lúc các xu hướng giá được hình thành rõ ràng nhất trong ngày.
5. Day Trading có rủi ro hơn đầu tư truyền thống không?
Giao dịch trong ngày có mức độ rủi ro cao hơn nhiều do áp lực về thời gian và biến động giá tức thời. Nhà đầu tư cần có kỹ năng kiểm soát cảm xúc cực tốt để tồn tại.
6. Tôi có nên sử dụng đòn bẩy tối đa khi giao dịch T+0?
Không, việc sử dụng đòn bẩy quá lớn trong giao dịch ngắn hạn có thể dẫn đến cháy tài khoản chỉ sau một vài lệnh sai. Hãy luôn duy trì tỷ lệ đòn bẩy ở mức an toàn.
7. Công cụ nào quan trọng nhất cho người mới bắt đầu?
Ảnh trên: Volume
Biểu đồ nến và chỉ báo khối lượng (Volume) là hai công cụ căn bản và quan trọng nhất để hiểu hành vi thị trường. Hãy tập trung làm chủ hai yếu tố này trước khi dùng các chỉ báo phức tạp.
8. Làm sao để biết một cổ phiếu phù hợp để lướt sóng trong ngày?
Những cổ phiếu có thanh khoản lớn và biên độ dao động giá đủ rộng (Volatility) là lựa chọn lý tưởng. Tránh xa các cổ phiếu thanh khoản thấp vì rủi ro không đóng được vị thế.
9. Thuế thu nhập cá nhân được tính như thế nào?
Thuế 0.1% tính trên giá trị bán của mỗi lệnh giao dịch và được khấu trừ ngay tại nguồn. Đây là khoản chi phí bắt buộc dù bạn giao dịch lãi hay lỗ.
10. Có phần mềm nào hỗ trợ tự động giao dịch không?
Nhiều công ty chứng khoán hiện nay cung cấp các lệnh điều kiện (Stop/Trailing Stop) giúp tự động hóa một phần quá trình giao dịch. Việc sử dụng robot (Bot) cần được kiểm soát kỹ lưỡng để tránh lỗi kỹ thuật.
11. Kết luận
Cách mua bán chứng khoán trong ngày là một phương thức giao dịch hiện đại, mang lại cơ hội lợi nhuận nhanh chóng nhưng cũng đòi hỏi trình độ chuyên môn và tính kỷ luật rất cao. Để thành công trong lĩnh vực này, nhà đầu tư cần trang bị hệ thống kiến thức về phân tích kỹ thuật, am hiểu sâu sắc quy định pháp luật và luôn giữ vững tâm lý trước những biến động khó lường của thị trường. Hãy bắt đầu một cách cẩn trọng, không ngừng học hỏi và tìm kiếm sự hỗ trợ từ những cộng sự chuyên nghiệp để biến chứng khoán trở thành kênh gia tăng tài sản bền vững.